단순히 금융 상품에 대한 지식을 알고 있다고 돈을 잘 모으고 잘 쓸 수 있는 것은 아니다. 장기적으로 잘 살 수 있는 방법, 현명하게 사는 법, 가정을 이뤄 앞으로 살아가는 데 필요한 경제적인 지식과 판단들이 필요하다.본 과정은 생애설계의 과정을 흐름에 따라 '돈 모으기', '자녀교육비', '내 집 마련', '노후준비' 4단계로 나누어 구성하여 학습자의 상황에 따라 정보를 쉽게 얻을 수 있으며, 생생한 실제 재무상담 사례를 통해 학습자가 본인의 생애설계에 적용할 수 있도록 하였다.